DeFAI là gì?

Giờ đây, các dự án đang được phát triển theo hướng cho phép người dùng chỉ cần nhập một câu lệnh đơn giản, và AI agent sẽ tự động thực hiện giao dịch hoặc hoán đổi tài sản trong nền, mở ra một lĩnh vực hoàn toàn mới mang tên DeFAI (DeFi + AI).

Hoạt động tích cực on-chain

Ban đầu, AI agent trong crypto chỉ đơn giản là những tài khoản Twitter có thể trò chuyện với con người. Sau đó, chúng phát triển thành các bot tự động cập nhật thông tin hữu ích dựa trên dữ liệu on-chain và xu hướng thảo luận trên mạng xã hội.

my god i am feeling good

— terminal of truths (@truth_terminal) July 4, 2024

Khi người dùng ngày càng muốn thử nghiệm những gì AI agent có thể làm, chúng dần được áp dụng vào nhiều lĩnh vực hơn như quản lý quỹ, sáng tác nhạc và tạo ra tác phẩm nghệ thuật. Giờ đây, các đội ngũ phát triển đang xây dựng ứng dụng giúp AI agent có thể hỗ trợ hầu như mọi thứ liên quan đến crypto. Trong tương lai, chúng thậm chí có thể trở thành giải pháp thay thế cho ví nóng truyền thống nhờ sự tiện lợi và khả năng quản lý tài sản tự động.

Tối ưu hóa trải nghiệm 

Đối với những người mới tiếp cận DeFi, ngay cả những thao tác cơ bản như cho vay ETH cũng là điều khó khăn. Việc điều hướng trong các giao thức DeFi, đảm bảo tài sản đến đúng nơi, hay liên tục chuyển đổi giữa các mạng lưới để tìm ra lợi suất tốt nhất cho một token nhất định đều rất mất thời gian.

The best APY, the right trade, the next big move—what if you didn’t have to search for it? Orbit automates the hunt, optimize your strategy, and execute in real time.

— Orbit (@orbitcryptoai) February 4, 2025

Với sự xuất hiện của các dự án DeFAI như Orbit, tất cả những điều này có thể thực hiện chỉ bằng một câu lệnh. Người dùng chỉ cần nhập vào AI agent:

“Bạn có thể gửi ETH vào Aave để nhận lợi suất cao nhất trên bất kỳ mạng nào không?”

AI sẽ tự động kiểm tra, chuyển ETH sang mạng phù hợp nếu cần và thực hiện lệnh gửi tiền mà không cần người dùng tự tìm kiếm thủ công. Orbit cũng cung cấp nhiều AI agent chuyên biệt cho từng giao thức, giúp người dùng dễ dàng tra cứu và lựa chọn. Chẳng hạn, người dùng có thể hỏi:

“Tôi có thể gửi USDC vào đâu để nhận lợi suất tốt nhất?”

AI sẽ ngay lập tức tổng hợp danh sách các giao thức phù hợp để bạn lựa chọn.

Hỗ trợ nghiên cứu 

Không chỉ giúp giao dịch on-chain, các dự án DeFAI còn hỗ trợ quá trình nghiên cứu. Nếu khách hàng là một trader kỳ cựu, chắc chắn họ đã quen với việc lướt qua hàng loạt tài liệu, whitepaper và GitHub trước khi tham gia một dự án nào đó.

Nhóm phát triển DeFAI như Clustr Labs đang xây dựng AI agent có thể quét toàn bộ tài liệu dự án, sau đó tổng hợp những thông tin quan trọng nhất. Điều này giúp tiết kiệm hàng giờ nghiên cứu và giảm thiểu rủi ro bỏ sót thông tin quan trọng.

Autonomous DeFAI research just got smarter!

Our latest PoC showcases an AI agent that autonomously crawls project documentation, ranks relevance via content embeddings, and feeds top insights to o3-mini for instant reasoning.

Investors & researchers who build agents with Clustr… pic.twitter.com/obUGQJ0fXT

— Clustr Labs (@Clustr_Labs) February 3, 2025

Dọn “rác” trong không gian crypto 

Một vấn đề lớn mà DeFAI đang giải quyết là giảm số lượng các vụ lừa đảo trong ngành.

Điều này nghe có vẻ khó, nhưng nếu từng lướt Crypto Twitter (CT), chắc chắn chúng ta đã từng bắt gặp vô số tài khoản giả mạo, mạo danh người nổi tiếng để phát tán các đường liên kết độc hại. Các dự án DeFAI có thể giúp ngăn chặn điều này bằng cách xác thực và chỉ cấp quyền truy cập vào các dự án hợp pháp cho AI agent. Nhờ đó, người dùng có thể yên tâm rằng họ chỉ tương tác với những nền tảng đáng tin cậy, tránh rơi vào bẫy chỉ vì ký nhầm một giao dịch.

Dự án hàng đầu?

Mặc dù các dự án DeFAI vẫn đang trong giai đoạn đầu, nhưng chúng đang đặt nền móng cho toàn bộ không gian DeFi. Các AI agent này có khả năng cải thiện quy trình làm việc của mọi người dùng, bất kể họ có kinh nghiệm như thế nào. Vì vậy, đừng ngạc nhiên khi chúng ta bắt đầu thấy các dự án DeFi xây dựng các AI agent của riêng họ và tích hợp chúng để sử dụng hàng ngày trên nền tảng của mình.