Chainalysis thâu tóm startup phát hiện gian lận bằng AI với giá 150 triệu USD

Theo Business Insider ngày 13 tháng 1, Chainalysis, công ty phân tích blockchain hàng đầu, đã tiến hành thương vụ mua lại Alterya, một startup công nghệ ứng dụng trí tuệ nhân tạo (AI) để phát hiện gian lận, với mức giá khoảng 150 triệu USD.

Thông tin này được Chainalysis xác nhận qua một bài đăng trên blog, dù các chi tiết tài chính cụ thể không được công bố. Công ty nhấn mạnh rằng thương vụ này sẽ giúp họ nâng cao khả năng “bảo vệ gian lận theo thời gian thực cho các giao dịch thanh toán, đồng thời cải thiện quy trình phát hiện gian lận trong quy trình Xác minh danh tính khách hàng (KYC) đối với các sàn giao dịch, blockchain và nhà cung cấp ví.”

Dù không phải là một cái tên quen thuộc trong cộng đồng crypto, Alterya đã hợp tác với các tên tuổi lớn như Coinbase và Binance. Theo Chainalysis, startup này đã giám sát hơn 8 tỷ USD giá trị giao dịch hàng tháng qua cả kênh tiền mã hóa lẫn tiền pháp định, nhằm đối phó với mối đe dọa ngày càng gia tăng từ các hình thức gian lận “có chủ đích.”

Thương vụ này đánh dấu lần thâu tóm lớn thứ hai của Chainalysis trong vòng hai tháng, sau khi công ty công bố việc mua lại nền tảng bảo mật Web3 Hexagate vào ngày 19/12. Tương tự, chi tiết tài chính của thương vụ này cũng không được tiết lộ.

AI tạo sinh: Lợi ích và thách thức trong cuộc chiến chống gian lận

Chainalysis nhận định rằng gian lận và lừa đảo đang trở thành “căn bệnh trầm kha” của ngành tài chính, và hiện tượng này đã lan sang lĩnh vực crypto. Chỉ riêng trong năm 2024, các vụ hack và lừa đảo đã gây thiệt hại khoảng 3 tỷ USD cho ngành công nghiệp này.

Sự phát triển của AI tạo sinh — công nghệ trí tuệ nhân tạo có khả năng tạo ra nội dung mới dựa trên học máy — đang làm gia tăng quy mô và mức độ tinh vi của các hành vi gian lận.

Theo cảnh báo từ Cục Điều tra Liên bang Mỹ (FBI), các đối tượng lừa đảo đang sử dụng AI tạo sinh để thiết kế nội dung cho các trang web lừa đảo, tập trung vào lĩnh vực đầu tư tiền mã hóa. “Tội phạm tạo ra nội dung cho các trang web giả mạo nhằm lừa đảo đầu tư tiền mã hóa và các hình thức đầu tư khác,” FBI lưu ý trong thông báo ngày 3/12.

Ở phạm vi rộng hơn, Deloitte dự đoán AI tạo sinh và công nghệ deepfake có thể gây thiệt hại lên đến 40 tỷ USD cho nền kinh tế Mỹ vào năm 2027. Theo báo cáo từ Trung tâm Dịch vụ Tài chính của Deloitte, các phần mềm lừa đảo sử dụng deepfake và AI tạo sinh hiện đang được rao bán rộng rãi trên dark web với giá chỉ từ 20.000 USD.

“Việc phổ biến các công cụ phần mềm độc hại này đang làm suy giảm hiệu quả của nhiều hệ thống chống gian lận truyền thống,” Deloitte nhận định.

Disclaimer: Bài viết chỉ có mục đích thông tin, không phải lời khuyên đầu tư. Nhà đầu tư nên tìm hiểu kỹ trước khi ra quyết định. Chúng tôi không chịu trách nhiệm về các quyết định đầu tư của bạn.